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境外刷卡超千元将上报 不少人利用刷卡洗钱(图)

发贴人:222.64.188.*发贴时间:2017-8-5复制本帖地址[必看]


8月21日起千元以上境外刷卡上报 长期有超千元境外消费可能被视为有洗钱嫌疑
  境外赌场刷卡套现将被重点关注
境外刷卡超千元将上报 不少人利用刷卡洗钱(图)
  发布通知,自8月21日起,各发卡行均应按照银行卡境外数据采集规范要求,于北京时间每日12:00前上日24小时内本行银行卡境外信息。
 境外消费千元起将采集信息:信息安全咋保障  (2017-06-17)
也就是说,境内银行卡在境外发生的提现和等值人民币千元以上消费信息都要按规定
  6月初,发布新规,要求9月1日起境内银行卡在境外发生的提现和等值人民币千元以上消费信息都要按规定北京青年报记者昨天获悉,综合司日前发布《关于银行卡境外外汇管理系统上线有关工作的通知》通知称,将于8月21日至31日开展银行卡管理系统试运行工作自8月21日起,各发卡行均应按照银行卡境外数据采集规范要求,于北京时间每日12:00前上日24小时内本行银行卡境外信息
  发卡行21日前应具备境外信息条件
  通知明确,各外汇分局应于2017年8月21日前完成对辖内发卡行的验收工作发卡行应于2017年8月21日前完成网络配置、客户端环境设置、用户维护等工作,并通过银行信息门户网登录银行卡管理系统(银行版)中完成基本信息维护
  凡开通银行卡境外业务的发行卡,应按照有关规定,接入银行卡外汇管理系统向银行卡境外信息发卡行若不能按要求接入银行卡外汇管理系统银行卡境外信息,自2017年9月1日起应暂停本行银行卡境外业务,直至履行信息义务2017年9月1日以后新办银行卡业务的境内金融机构,应在具备接入银行卡外汇管理系统银行卡境外信息的条件后,方可开通本行银行卡境外业务
  不少人利用刷卡消费来转移资产或洗钱
  当前,银行卡已成为个人出境使用最主要的支付工具据统计,2016年境内个人持银行卡境外总计超过1200亿美元
  业内人士指出,国内现行银行卡境外国际收支统计主要采用总量统计模式,随着国际协作中有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等要求的增加,银行卡跨境统计在金融透明度、统计数据质量等方面需要进一步提升
  据北青报记者了解,因为中国目前仍没有完全放开外汇管制,大笔个人资金出海有很多政策障碍因此,以前不少人利用刷卡消费来转移资产或洗钱比如,在境外赌场刷卡购买筹码后,通过与他人交换或直接退筹进行套现;购买高档奢侈品、会籍、收藏品后,转手他人现金收购;甚至此前澳门一些珠宝店、手表店,就允许大陆游客用银联卡进行虚假购买,然后以退货形式兑现还有一些人通过倒卖银行卡,进行境外取现,构成“蚂蚁搬家”式“转移资产”
  业内人士指出,正是因为洗钱者善于寻找政策漏洞见缝插针地做勾当,我国外管局近年来也是正在加大管制力度今后原本无限制的境外消费,如今一旦超过1000元就会被自动统计,而若长期有超过1000元的境外消费,很有可能视为有洗钱嫌疑,到时就会被重点关注
  新规执行不增加个人用卡成本
  此次新规的执行会不会给持卡人的正常消费带来麻烦?有关负责人对此表示,开展银行卡境外信息采集,不涉及银行卡境外使用的外汇管理政策调整,将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规、便利化用卡银行卡境外信息由发卡金融机构,个人无需另行申报,不增加个人用卡成本,将依法保护持卡人信息安全



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     标题:《境外刷卡超千元将上报 不少人利用刷卡洗钱(图)》
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